辦理銀行卡需要提供勞動(dòng)合同嗎？為什么？

來(lái)源：東方網(wǎng) 時(shí)間：2021-11-10 19:28:07

答：通常情況下辦理銀行卡只需要攜帶個(gè)人有效身份證件即可，但目前在具體的辦理過(guò)程中，不同網(wǎng)點(diǎn)可能要求提供不同的輔助材料核實(shí)辦理人的信息。記者咨詢了招商銀行、建設(shè)銀行、工商銀行以及上海浦發(fā)銀行等四家銀行發(fā)現(xiàn)，大致從2020年起，各銀行辦理儲(chǔ)蓄卡的審核流程趨嚴(yán)，除攜帶有效身份證件之外，需要攜帶的輔助材料各個(gè)銀行都有不同，準(zhǔn)確的材料均以銀行各網(wǎng)點(diǎn)審核材料為準(zhǔn)。

舉例來(lái)說(shuō)，工商銀行回復(fù)，各網(wǎng)點(diǎn)可能要求出示暫住證、用工證明、學(xué)生證、校園一卡通、水電煤繳納證明以及可以證明本地生活的其他材料，具體以各網(wǎng)點(diǎn)要求為準(zhǔn)；上海浦發(fā)銀行要求輔助資料包括戶口簿、護(hù)照、工作證、駕駛證等能夠進(jìn)行身份審核的材料，具體以各網(wǎng)點(diǎn)要求為準(zhǔn)。

換句話說(shuō)，目前各行網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡需要審核的輔助資料并無(wú)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，如果需要前往銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡，需致電銀行網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)材料。

此外，根據(jù)要求，自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行)為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行(以法人為單位，下同)只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類戶，已開(kāi)立Ⅰ類戶，再新開(kāi)戶的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。不少銀行要求個(gè)人名下借記卡總數(shù)不得超過(guò)4張，工商銀行還可能要求進(jìn)行客戶回訪，如果一周內(nèi)多次聯(lián)系無(wú)法聯(lián)系到本人的，可能對(duì)賬戶實(shí)施只收不付的管控，接觸管控需要本人攜帶有效身份證去各網(wǎng)點(diǎn)辦理。

至于這樣做的政策依據(jù)，各個(gè)銀行的回復(fù)也有所出入，但基本都指向了國(guó)家出臺(tái)的反電信詐騙以及反洗錢文件。比如，招商銀行的客服提供了國(guó)務(wù)院關(guān)于個(gè)人存款賬戶實(shí)名制以及打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、加強(qiáng)銀行賬戶管理的文件。向記者反映情況的市民說(shuō)，招商銀行某支行在要求提供輔助材料的時(shí)候提供了2020年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》，該文件指出將以“零容忍”的態(tài)度嚴(yán)厲打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，在全國(guó)范圍內(nèi)對(duì)涉“兩卡”違法犯罪人員實(shí)施懲戒，深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，全力斬?cái)喾欠ㄙI賣“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條。

（文章來(lái)源：東方網(wǎng)）

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