2021年的最后一天，多家銀行再收千萬罰單。其中，違法違規(guī)行為的“重災區(qū)”多涉及內部控制失效、貸款用途管理不到位、違規(guī)開展非標業(yè)務等。

華夏銀行重慶分行被罰950萬元

涉及貸款管理不到位等

12月31日披露的渝銀保監(jiān)罰決字〔2021〕51號行政處罰信息公開表顯示，華夏銀行股份有限公司重慶分行因涉及以多種方式違規(guī)掩蓋風險；貸款管理不到位，違規(guī)挪用信貸資金收購不良資產等違法違規(guī)事實，中國銀保監(jiān)會重慶監(jiān)管局對其處以罰款950萬元。另有數(shù)名相關責任人被罰。

成都農商銀行六宗違法被罰1100萬

因違規(guī)開展非標業(yè)務等

2021年12月31日，銀保監(jiān)會四川監(jiān)管局一連開出17張罰單，其中多則罰單均涉及成都農村商業(yè)銀行股份有限公司。

根據(jù)川銀保監(jiān)罰字〔2020〕45號行政處罰信息公開表顯示，成都農商行的主要違法違規(guī)事實包括：股權變更未經行政許可；未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；違規(guī)開展重大關聯(lián)交易并違法實施授信；違規(guī)開展非標業(yè)務；未提供或及時提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機構檢查監(jiān)督；內部控制失效等。

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第(二)項；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(二)項、第(五)項；《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》第四十二條第(二)項、第(七)項，中國銀保監(jiān)會四川監(jiān)管局對其罰款1100萬元，另外還有多位相關負責人受處罰。

外貿信托也領千萬罰單

涉及11項違法違規(guī)事實

與此同時，外貿信托也剛領千萬罰單。京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號顯示，外貿信托的違法違規(guī)行為涉及11項。

其中包括，監(jiān)管批復增資前違規(guī)以負債形式接受“增資款”并使用；未能識別商業(yè)銀行個人理財資金認購劣后級受益權；合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；員工匯集他人資金購買信托計劃，部分被匯集人員認購金額少于30萬元；以應收賬款收購附差額補足承諾形式，變相為房地產企業(yè)提供流動資金貸款；項目資本金審核不到位，為資本金不足的項目提供融資；貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；房地產信托計劃貸款用途管理不到位；貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；個人貸款合同及費率管理不到位；借道合作機構變相進行不同集合資金信托計劃之間信托財產的相互交易。

依據(jù)《信托公司管理辦法》(銀監(jiān)會令〔2007〕2號)第五十九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條、第四十六條、第四十八條，外貿信托被北京銀保監(jiān)局處以1080萬元罰款。另有四位相關責任人被給予警告并處罰。

國開行海南分行被罰700萬元

近日，銀保監(jiān)會官網披露的行政處罰信息公開表顯示，國家開發(fā)銀行海南省分行因貸后管理不到位被罰款700萬元。

除了上述罰單外，還有多家銀行收百萬級別的罰單。其中，重慶三峽銀行股份有限公司因超實際需求發(fā)放貸款；向項目資本金不足的企業(yè)發(fā)放房地產貸款且擔保人缺乏擔保能力、支付依據(jù)不充分；授信審批不審慎；貸款風險分類不準確；轉嫁成本，由借款人支付貸款抵押評估費；關聯(lián)交易管理不到位等違法違規(guī)行為，被中國銀保監(jiān)會重慶監(jiān)管局罰款300萬元。

中國進出口銀行重慶分行近日因未經批準向商業(yè)性房地產提供融資；為虛假并購交易提供融資；借道融資租賃公司違規(guī)發(fā)放固定資產貸款；貸款“三查”嚴重不盡職；未對集團客戶授信進行統(tǒng)一管理；內部管理存在缺陷等違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會重慶監(jiān)管局決定對其罰款共計450萬元。

近日，華夏銀行股份有限公司金華分行因虛增存貸款；貸款管理不審慎，未按項目工程進度發(fā)放貸款；貸款“三查”不到位，信貸資金被挪用作關聯(lián)企業(yè)注冊資本金等，中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條第(三)項；《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，決定對其罰款人民幣150萬元。

（文章來源：中國基金報）