銀保監會開出兩張千萬級罰單！另有7張達百萬級

來源：中國證券報時間：2022-01-02 15:36:55

又有大額罰單出現！

2021年12月31日，銀保監會官網公布了9張大額罰單，其中成都農商銀行、外貿信托分別被罰1100萬元、1080萬元；華夏銀行重慶分行、國家開發銀行海南省分行、韓亞銀行、重慶三峽銀行等7家銀行被罰金額超100萬元。

2張罰單金額超過1000萬元

罰單顯示，成都農商銀行被四川銀保監局罰款1100萬元。該行涉及以下6個違規事項：股權變更未經行政許可；未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；違規開展重大關聯交易并違法實施授信；違規開展非標業務；未提供或及時提供檢查資料，阻礙監管機構檢查監督；內部控制失效。

來源：銀保監會官網

外貿信托被北京銀保監局罰款1080萬元。

來源：銀保監會官網

7張罰單超過100萬元

華夏銀行重慶分行被罰950萬元。該機構和相關個人主要違法違規事項包括：以多種方式違規掩蓋風險；貸款管理不到位，違規挪用信貸資金收購不良資產。

來源：銀保監會官網

國家開發銀行海南省分行因貸后管理不到位被罰700萬元。

來源：銀保監會官網

韓亞銀行被罰款350萬元。該機構和相關個人的主要違法違規事實包括：貸前調查嚴重失職、未發現借款用途虛假，以貸還貸、掩蓋不良，經營性物業貸款內部控制嚴重失效、自查自糾機制失效。

來源：銀保監會官網

重慶三峽銀行被罰300萬元。該機構和相關個人的主要違法違規事實有：超實際需求發放貸款；向項目資本金不足的企業發放房地產貸款且擔保人缺乏擔保能力、支付依據不充分；授信審批不審慎；貸款風險分類不準確；轉嫁成本，由借款人支付貸款抵押評估費；關聯交易管理不到位。

來源：銀保監會官網

新韓銀行被北京銀保監局罰款270萬元。該機構和相關個人的主要違法違規事實有：采用不正當手段吸收存款；未按規定提供報表、報告等文件、資料；合規管理嚴重違反審慎經營規則；個人經營性貸款管理嚴重不到位導致資金被挪用。

來源：銀保監會官網

興業銀行廈門分行被罰款195萬元。該機構和相關個人的主要違法違規事實是：貸前調查不盡職、貸后管理不到位導致貸款資金回流挪用。

來源：銀保監會官網

長春發展農商銀行被吉林銀保監局罰款150萬元。該行違法違規事實為：超過借款人實際資金需求發放流動資金貸款；未按要求報送案件。

來源：銀保監會官網

銀行保險機構公司治理穩中向好

2021年12月31日，銀保監會辦公廳發布公告稱，2021年監管評估結果顯示，銀行業保險業公司治理狀況總體呈現穩步向好變化。

數據顯示，從總體情況看，2021年參評銀行保險機構共計1857家，機構平均分為73.93分，較2020年提高0.14分。

銀保監會辦公廳表示，部分領域存在的問題仍需引起關注。例如，股東行為不合規不審慎。入股資金不實，股東虛假出資、循環注資、抽逃出資，股東以委托資金、以發行管理的金融產品等非自有資金出資，在銀行保險機構還不同程度的存在。投資持股不合規，部分股東違規委托持股、代持股權，有的股東投資多家商業銀行，違反“兩參一控”的監管規定。部分機構存在股東違規質押股份的情形，個別機構股權質押比例過高或變動過于頻繁等。

此外，關聯交易管理存在缺陷。存在違規利益輸送，少數機構通過違規關聯交易進行利益輸送，違規向關聯方發放無擔保貸款，違規為關聯方的融資行為提供顯性或隱性擔保，違規投資關聯方的項目和資產等問題。

（文章來源：中國證券報）

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