未能管束好旗下員工，又有券商分公司接到罰單。

(資料圖片)

7月1日，四川證監(jiān)局向華龍證券四川分公司及兩名涉案員工出具警示函。四川證監(jiān)局指出，該分公司、營業(yè)部存在向客戶推薦銷售非公司代銷的金融產(chǎn)品、后臺(tái)員工營銷客戶等行為。

“飛單”此前一般在銀行網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)情況居多，而今在券商營業(yè)部也開始浮現(xiàn)。有業(yè)內(nèi)人士指出，近年來券商一線對(duì)代銷金融產(chǎn)品考核力度開始加大，客戶在營業(yè)部不僅是炒股，亦能接觸到更多金融產(chǎn)品推薦，這也為個(gè)別員工的“飛單”行為提供了土壤。

分公司“飛單”遭警示

四川證監(jiān)局指出，經(jīng)查，華龍證券四川分公司存在兩大項(xiàng)問題：

一是分公司、成都人民南路證券營業(yè)部存在向客戶推薦銷售非公司代銷的金融產(chǎn)品的行為；

二是分公司、成都人民南路證券營業(yè)部員后臺(tái)員工存在營銷客戶的情況。

根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責(zé)。禁止證券公司分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

而對(duì)于后臺(tái)員工營銷客戶的問題，監(jiān)管曾在《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》中有所明確：從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)；營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)。

基于此，四川證監(jiān)局認(rèn)為，華龍證券四川分公司對(duì)上述問題負(fù)有管理責(zé)任，對(duì)其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

分公司負(fù)責(zé)人私下代客交易

誰為此次華龍證券四川分公司接到的警示函負(fù)責(zé)？答案是時(shí)任分公司負(fù)責(zé)人。此次這名負(fù)責(zé)人也接到了一份警示函，由于其正是“飛單”的行為人，被出具警示函并不算冤。

經(jīng)查，四川證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，周某飛在華龍證券四川分公司、成都人民南路證券營業(yè)部任職期間，存在向客戶推薦非公司代銷金融產(chǎn)品并獲取利益、替客戶辦理證券交易的行為。同時(shí)作為時(shí)任分公司、營業(yè)部負(fù)責(zé)人，周某飛應(yīng)對(duì)分公司、營業(yè)部相關(guān)合規(guī)管理不到位問題負(fù)主要責(zé)任。

中證協(xié)信息顯示，周某飛此前曾在華西證券和天風(fēng)證券任職，在2016年5月加入華龍證券，于當(dāng)年10月取得投顧資格。5月6日，周某飛辦理離職注銷，且名下已有1條誠信記錄。

5月9日，四川證監(jiān)局對(duì)周某飛做出行政處罰決定。在華龍證券任職期間，周某飛私下接受客戶委托買賣證券，累計(jì)委托下單買賣股票263筆、成交金額1861.87萬元。

由于周某飛無違法所得，四川證監(jiān)局對(duì)其私下接受客戶委托買賣證券的行為責(zé)令改正，給予警告，并處罰款2萬元。

除了周某飛外，四川證監(jiān)局還對(duì)華龍證券成都人民南路證券營業(yè)部的另一名員工韓某勤開出警示函。韓某勤在任職期間設(shè)立個(gè)體工商戶，向第三方提供投研服務(wù)并獲取利益。這樣的盈利“妙想”，在業(yè)內(nèi)同樣罕見。

營業(yè)部“飛單”罰單屢現(xiàn)

“飛單”行為此前一般在銀行網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)情況居多，而今在券商營業(yè)部也開始浮現(xiàn)。

有業(yè)內(nèi)人士指出，近年來券商一線對(duì)代銷金融產(chǎn)品考核力度開始加大，客戶在營業(yè)部不僅是炒股，亦能接觸到更多金融產(chǎn)品推薦，這也為個(gè)別員工的“飛單”行為提供了土壤。

據(jù)記者了解，業(yè)內(nèi)證券公司普遍由總部財(cái)富管理的產(chǎn)品中心/部門進(jìn)行代銷金融產(chǎn)品的引入，分支機(jī)構(gòu)可向總部推薦產(chǎn)品，但均不允許私自進(jìn)行代銷。分支機(jī)構(gòu)私自代銷的產(chǎn)品既未經(jīng)證券公司進(jìn)行資格審查，亦未明確產(chǎn)品是否依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施，其后續(xù)造成影響難以控制。

今年1月，廣東證監(jiān)局對(duì)光大證券東莞南城鴻福路證券營業(yè)部出具警示函。經(jīng)查，該營業(yè)部存在銷售非光大證券代銷的私募證券投資基金。廣東證監(jiān)局要求，該營業(yè)部應(yīng)組織工作人員切實(shí)加強(qiáng)對(duì)證券法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管控，杜絕此類事件再次發(fā)生。

今年3月，中金財(cái)富馬鞍山印山路營業(yè)部也因類似問題被安徽證監(jiān)局出具警示函。安徽證監(jiān)局指出，該營業(yè)部存在私自銷售非公司代銷的私募基金產(chǎn)品、營業(yè)部空白合同文本管理不到位兩項(xiàng)違規(guī)，對(duì)該營業(yè)部及時(shí)任負(fù)責(zé)人陳某采取出具警示函的監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。

在2021年，金元證券西安灃惠南路營業(yè)部、中信證券紹興中興南路證券營業(yè)部、萬聯(lián)證券東莞常平振興三街證券營業(yè)部、第一創(chuàng)業(yè)證券廣州獵德大道證券營業(yè)部、湘財(cái)證券庫爾勒人民東路證券營業(yè)部等多家分支機(jī)構(gòu)，均被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局點(diǎn)名，存在業(yè)務(wù)人員向客戶推薦非本公司發(fā)行代銷的產(chǎn)品。

今年年初，監(jiān)管部門曾向證券公司下發(fā)通報(bào)稱，證券公司接受金融產(chǎn)品委托前，應(yīng)對(duì)委托人進(jìn)行資格審查，經(jīng)審查確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。

近年來，行業(yè)發(fā)力財(cái)富管理業(yè)務(wù)，代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)快速發(fā)展，個(gè)別機(jī)構(gòu)為追求銷售規(guī)模和銷售收入，刻意迎合委托人需求，在資格審查時(shí)往往“得過且過”甚至放松標(biāo)準(zhǔn)，合規(guī)管控存在風(fēng)險(xiǎn)。

監(jiān)管要求，證券公司應(yīng)建立健全代銷托管業(yè)務(wù)管控機(jī)制，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施集中統(tǒng)一管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。代銷業(yè)務(wù)開展過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品；強(qiáng)化對(duì)金融產(chǎn)品銷售部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)控培訓(xùn)、檢查和內(nèi)部問責(zé)；持續(xù)完善金融產(chǎn)品銷售信息公示、營銷宣傳管理、投資者教育、風(fēng)險(xiǎn)揭示、客戶回訪、投訴處理、合規(guī)檢查等機(jī)制。

（文章來源：中國基金報(bào)）