百融云創(chuàng)打造數(shù)智化運(yùn)營機(jī)制解局金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理難題

來源：壹點(diǎn)網(wǎng) 時(shí)間：2022-06-02 11:31:50

金融業(yè)作為支撐現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵力量，緊跟時(shí)代的步伐，推進(jìn)數(shù)字產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)數(shù)字化的深度融合，借助科技賦能為數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供強(qiáng)大勢能。人工智能、云計(jì)算等技術(shù)等快速發(fā)展也讓金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)觸角不斷向數(shù)字化生態(tài)延展，其中，財(cái)富管理成為金融機(jī)構(gòu)爭相競爭的黃金賽道。

只知一斑而難以窺全貌是當(dāng)前銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)普遍存在的問題，由于外部信息的缺乏導(dǎo)致很難去立體“描繪”客戶的特征和人生階段，對于客戶的資產(chǎn)情況也存在一定的空白，這使得精準(zhǔn)預(yù)測客戶對金融產(chǎn)品的偏好變得十分棘手。在新的發(fā)展態(tài)勢下，金融機(jī)構(gòu)發(fā)展財(cái)富管理必須借助數(shù)智化的手段來解決這一難題。

如何將財(cái)富管理與數(shù)字化相結(jié)合?作為金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的合作伙伴，百融云創(chuàng)為金融機(jī)構(gòu)建立了一套“數(shù)字化客戶洞察+快速迭代的策略+體系化、標(biāo)準(zhǔn)化、常態(tài)化”的運(yùn)營機(jī)制。首先利用多維度信息，通過建立各種模型對客戶進(jìn)行立體而全面的分析，勾畫出客戶的金融偏好，進(jìn)而在權(quán)益、內(nèi)容和活動方面搭配有針對性的服務(wù)。其次，百融云創(chuàng)圍繞客戶金融服務(wù)的生命周期以及人生旅程階段展開，從而構(gòu)建數(shù)字化的客戶營銷模式。

為了將數(shù)字化策略的價(jià)值發(fā)揮到極致，百融云創(chuàng)定制了敏捷化的運(yùn)營組織，建立一套體系化、標(biāo)準(zhǔn)化、常態(tài)化的運(yùn)營機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了多個(gè)環(huán)節(jié)的協(xié)調(diào)與配合。除此之外，百融云創(chuàng)還開發(fā)了一系列財(cái)富管理AI助手，豐富和拓展數(shù)字化管理的內(nèi)涵。

借助數(shù)字化賦能更多元化的金融場景，提供更便捷的金融服務(wù)是數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代金融機(jī)構(gòu)的必然選擇。在2021年下半年開始，百融云創(chuàng)逐步與多家大型銀行、券商的財(cái)富管理部門積極展開合作。未來，百融云創(chuàng)將以數(shù)智化轉(zhuǎn)型為依托，持續(xù)深化對技術(shù)領(lǐng)域的創(chuàng)新與探索。

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