開(kāi)放型基金的含義是什么？開(kāi)放式基金與封閉式基金有哪些區(qū)別？

來(lái)源：中國(guó)遼寧網(wǎng) 時(shí)間：2023-06-21 15:54:18

開(kāi)放型基金的含義是什么?

開(kāi)放式基金又稱共同基金，是指基金發(fā)起人可以根據(jù)投資者的需要，隨時(shí)向投資者出售基金單位或份額，并可以在設(shè)立基金時(shí)，應(yīng)投資者的要求贖回在外部發(fā)行的基金單位或份額的一種基金運(yùn)作模式。投資者不僅可以將自己的基金份額出售給基金，提取現(xiàn)金，使基金的資產(chǎn)和規(guī)模相應(yīng)減少，還可以通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金，使基金的資產(chǎn)和規(guī)模相應(yīng)增加。

開(kāi)放式基金與封閉式基金有哪些區(qū)別?

第一，存續(xù)期限不同。開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金單位;而封閉式基金通常有固定的封閉期，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)主管機(jī)關(guān)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)。

第二，規(guī)模可變性不同。開(kāi)放式基金通常無(wú)發(fā)行規(guī)模限制，投資者可以隨時(shí)提出認(rèn)購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金規(guī)模因此而增加或減少;而封閉式基金在招募說(shuō)明書(shū)中列明其基金規(guī)模，發(fā)行后在存續(xù)期內(nèi)總額固定，未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能再增加發(fā)行。

第三，可贖回性不同。開(kāi)放式基金具有法定的可贖回性。投資者可以在首次發(fā)行結(jié)束一段時(shí)間(該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月)，隨時(shí)提出贖回申請(qǐng)。而封閉式基金在封閉期間不能贖回，掛牌上市的基金可以通過(guò)證券交易所進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易，份額保持不變。

第四，交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)交易現(xiàn)象通常為折價(jià)交易，并不必然反映基金的凈資產(chǎn)值;而開(kāi)放式基金的申購(gòu)價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買費(fèi)，贖回價(jià)是基金凈資產(chǎn)值減一定的贖回費(fèi)，與市場(chǎng)供求情況的相關(guān)性不大。

第五，投資策略不同。為了應(yīng)付投資者隨時(shí)贖回兌現(xiàn)，開(kāi)放式基金必須在投資組合上保留一部分現(xiàn)金和高流動(dòng)性的金融商品;而封閉式基金的基金資本不會(huì)減少，有利于長(zhǎng)期投資，基金資產(chǎn)的投資組合能在有效的預(yù)定計(jì)劃內(nèi)進(jìn)行。

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