環球熱點！短債基金和純債基金有什么區別？短債基金風險大嗎？

來源：財經新聞網時間：2023-06-21 16:09:11

短債基金是一種短期的流行性很高的債券基金，那么，短債基金和純債基金有什么區別?短債基金風險大嗎?一起來了解一下吧!

短債基金和純債基金有什么區別?

1、投資標的

短債基金屬于純債基金，80%以上的資產投資于短期債券、央行票據等固定預期收益品種。貨幣基金主要投資于國債、央行票據等短期貨幣工具。

2、剩余期限

貨幣基金的平均剩余期限不得超過120天，短債基金的組合期限相對較長，一般在3年以內。剩余期限越短，意味著基金價格波動越小，預期收益也越低。

3、估值方法

大部分貨幣基金的估值方法都為攤余成本法，債券的利息收入“分攤”至每一天，因此貨幣基金的凈值一般不會出現回撤。

短債基金大多采用市值法估值，即按照市場上的交易價格估值，因為債券市場價格存在漲跌，因此短債基金可能出現小幅回撤。

短債基金風險大嗎?

短債基金的風險比較小，但是并不是沒有風險。短債基金也存在一些風險：

1、利率風險：盡管短債基金受限于其所持有債券的期限，使得利率風險較小，但在特殊情況下，例如外部環境變化或者宏觀經濟形勢波動，還是可能面臨利率風險。

2、信用風險：短債基金所投資的債券來自不同領域，如企業、地方政府等。這些機構的信用水平不盡相同，所以可能存在違約風險。

3、流動性風險：由于短債基金主要投資期限較短的固定收益類證券，如果市場出現大幅波動或者某個證券發行人面臨困難，將會影響到基金的流動性，無法滿足投資者的贖回需求。

綜上所述，雖然短債基金相對于其他基金類型風險較小，但仍然存在一定的風險。因此，在選擇短債基金時，需要注意基金的持倉情況、管理團隊經驗和基金公司聲譽等重要信息，并且根據自己的風險承受能力來進行投資。

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