銀行保險機構再迎專項整治嚴防大股東操縱掏空風險

來源：證券時報網時間：2022-05-09 07:27:07

嚴監管持續。

證券時報記者獲悉，2022年銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工作，已于近日啟動。此次專項工作目標強調，持續查處股權和關聯交易高風險問題，加強穿透監管，嚴防內部人控制和大股東操縱掏空金融機構風險。

股權和關聯交易專項整治，是銀保監會持續部署開展的工作。銀保監會2019年全面排查相關的突出問題和風險，2020年開展專項整治“回頭看”，兩年共清退違法違規股東2600多個。銀保監會去年已表示，要持續加強股東股權和關聯交易監管，推動專項整治工作常態化。

根據相關工作安排，此次要持續對股權和關聯交易的重點問題進行查處。

其中，股權問題涉及大股東違規質押、股權嵌套、股權代持等，共計15個重點問題，其中既有共性問題，也有分別針對銀行、保險公司和信托公司等的重點問題。如大股東未逐層說明股權結構直至實際控制人、最終受益人，或存在股權架構僅穿透一層(即僅有直接持股股東)；關聯關系未有效識別，股權穿透不到位或部分股東一時難以穿透股權的情形等。

關聯交易問題涉及通過信貸、債券、貼現等手段違規套取資金輸送利益、內部人控制和大股東操縱掏空機構等共計9點，其中，保險公司有單獨要自查的關聯交易重點問題。如通過信貸、債券、貼現等方式實施違規關聯交易，甚至套取資金向大股東及其關聯方輸送利益；通過關聯交易協助股東及其關聯方掩蓋風險實質、規避監管規定、借投資之名行融資之實等。

在存量問題整改方面，監管部門要求，各銀行保險機構要切實提高問題整改率，主要負責人要逐項牽頭推動整改，可以立查立改的應于當年完成整改，未按時整改的，要視情況內部問責，不得“問下不問上”，應當進行紀律處分的，不得以經濟處罰代替紀律處分。

各級監管部門要對照重點機構重點問題臺賬，定期評估整改情況，督促整改到位，整改完成的及時銷賬，未按時整改的要進行通報，專項整治3年以來仍未完成整改的要重點督辦。

根據相關安排，銀行保險機構要對照問題要點開展自查，于5月底前更新上年度重點問題整改情況并報送監管，于10月底前將整改報告和重點問題整改情況表、內部問責表報送監管部門。

去年4月，銀保監會表示，將持續加強股東股權和關聯交易監管，推動專項整治工作常態化，聚焦重點機構重點問題，加強處置處罰和公開披露，持續抓好存量風險化解和增量風險防范。

據證券時報記者了解，常態化專項整治工作的目標是聚焦重點機構和高風險問題，分類施策、重點突破，嚴厲打擊借道同業、理財、表外等業務，或通過空殼公司虛構業務等隱蔽方式向股東輸送利益行為，嚴厲清查和處理資本不實、股東不實等風險問題，及時跟蹤并督促問題切實整改，加快化解存量風險，嚴格防范增量風險，全面提升股權和關聯交易管理水平。

（文章來源：證券時報網）

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標簽：保險機構關聯交易

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