近日，歐洲知名銀行總部竟然遭到警方搜查。

據(jù)外媒報道，位于德國法蘭克福的德意志銀行(Deutsche Bank)總部大樓遭到德國警方、檢方和金融監(jiān)管部門聯(lián)合搜查。據(jù)了解，德國警方目前未披露執(zhí)行這次行動的原因，尚不清楚是否與歐盟對俄羅斯的金融制裁有關(guān)。

檢察官在一份聲明中表示，搜查令由法蘭克福地區(qū)法院發(fā)布，懷疑未具名的德意志銀行員工可能違反了反洗錢法，并拒絕對外進一步透露細節(jié)。

有外媒表示，德意志銀行已經(jīng)證實了這次“突襲”搜查，并表示與洗錢相關(guān)的可疑活動報告有關(guān)，并補充此次是充分與當(dāng)局監(jiān)管進行配合的調(diào)查。

該消息傳出后，德意志銀行美股當(dāng)天下跌3.52%，股價跌至個位數(shù)。德意志銀行美股最新市值為203.4億美元(約合人民幣1356億元)。德意志銀行曾是全球五大投行之一，2007年股價一度飆至159美元。

德意志銀行2022年第一季度業(yè)績數(shù)據(jù)顯示，第一季度凈營收為73.28億歐元(約合人民幣511億元)，同比增長1%；凈利潤為12.27億歐元(約合人民幣85.6億元)，同比增18.32%，創(chuàng)下2013年以來的最高水平，好于市場預(yù)期的11.2億歐元。

涉嫌違規(guī)洗錢

近日，消息稱，德國聯(lián)邦警察局，刑事檢察官和德國金融機構(gòu)監(jiān)管機構(gòu)BaFin突襲了德意志銀行的法蘭克福總部。有德國當(dāng)?shù)孛襟w報道稱，此次事件或與該銀行涉嫌參與洗錢有關(guān)。

公開資料顯示，作為德國最大的銀行，德意志銀行成立于1870年，總部位于法蘭克福。該行最新財報顯示，今年一季度，其利潤取得17%的高增長。

在法蘭克福總部被德國警方和檢方聯(lián)合搜查后，該行發(fā)言人對外表示，事件起因是德意志銀行員工在處理一項業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)客戶可能涉嫌洗錢，并按規(guī)定向監(jiān)管部門報告，警方和監(jiān)管部門隨即持法官簽發(fā)的搜查令前往銀行搜集證據(jù)，德意志銀行正在全力配合調(diào)查。

英國《衛(wèi)報》稱，德國當(dāng)局已經(jīng)突襲了德意志銀行在法蘭克福的總部，因為該國最大的銀行涉嫌洗錢。報道稱，來自金融監(jiān)管機構(gòu)、聯(lián)邦警察局和法蘭克福檢察官辦公室的官員在獲得當(dāng)?shù)胤ㄔ旱乃巡榱詈螅诋?dāng)?shù)貢r間周五早上對銀行辦公室進行了突擊搜查 - 當(dāng)?shù)胤Q為“雙子塔”的地標建筑。

“這是法蘭克福檢察官辦公室對銀行提交的可疑活動報告(SAR)的調(diào)查措施”，該銀行在一份聲明中表示，“德意志銀行正在與當(dāng)局充分合作。”

根據(jù)監(jiān)管要求，銀行和其他金融機構(gòu)在懷疑客戶可能將其服務(wù)用于潛在的犯罪活動時，向執(zhí)法機構(gòu)提交SAR報告。但是，提交SAR報告并不意味著客戶犯有不法行為或要求銀行停止與客戶開展業(yè)務(wù)。而此次德意志銀行的被查或許與SAR報告延遲提交有關(guān)。

多次陷入合規(guī)丑聞

外媒稱，這次突襲是對該行首席執(zhí)行官克里斯蒂安(Christian Sewing)的打擊。在其上任以來，承諾要推動改革，特別是在合規(guī)層面進行整頓。

洗錢問題過去曾使德意志銀行陷入困境。此前，2018年德意志銀行曾因洗錢行為遭美國司法部調(diào)查并被處7億美元罰款。

在2018年，170名警察進行了為期兩天的突襲，德意志銀行的工作人員被指控幫助富裕的客戶逃稅。檢察官后來放棄了對兩名員工的調(diào)查，但因其合規(guī)程序的不足而對貸款人處以罰款。德意志銀行在一系列丑聞和與有爭議的客戶有聯(lián)系后，一直在努力修復(fù)其聲譽。

“我們已經(jīng)大大降低了我們的法律風(fēng)險。”2019年時德意志銀行曾公開表示，該銀行正在加強內(nèi)部控制，并且啟動了一項根本性的改革來提高銀行的合規(guī)性。

近年來，德意志銀行長期受到監(jiān)管機構(gòu)的抨擊，特別是在反洗錢控制層面表現(xiàn)差強人意。幾年前，英國金融監(jiān)管局再次命令德意志銀行進行提高合規(guī)能力。彼時，德國的金融監(jiān)管機構(gòu)擴大了其監(jiān)管范圍并延長咨詢公司畢馬威的任期，以作為特別代表在2018年9月監(jiān)督貸款人，加強內(nèi)部控制的進展。

德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局BaFin還敦促德意志銀行，盡快實施“進一步適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制”“保障措施”和“遵守盡職調(diào)查”等義務(wù)。2018年，BaFin采取了不同尋常的步驟在德意志銀行將監(jiān)督資金方面的進展洗錢控制。去年，BaFin命令德意志銀行頒布防止資金流失的進一步保障措施，洗錢和監(jiān)管機構(gòu)擴大了審計員的授權(quán)范圍。德意志銀行表示，它已經(jīng)增加了資源以打擊洗錢。

該銀行在 2017 年被罰款 6.3 億美元(5.01億英鎊)，此前美國和英國的監(jiān)管機構(gòu)指責(zé)該銀行未能發(fā)現(xiàn)價值高達10億美元的欺詐。就在兩年前，由于曾在2003年至2007年期間涉嫌操縱Libor利率，被當(dāng)局罰款。

此前，一名德意志銀行的前員工幫助英美等國監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查德意志銀行，舉報了該行曾不當(dāng)操縱倫敦銀行同業(yè)拆借利率一事，創(chuàng)下美國商品期貨交易委員會(CFTC)舉報人計劃有史以來支出的最大一筆獎金。

前員工舉報獲12億元獎金

就在去年，美國商品期貨交易委員會(CFTC)宣布已向德意志銀行一名前員工發(fā)放了近2億美元(約合人民幣12億元)的獎金，這也是美國檢舉人計劃下發(fā)出的最高額度的獎金。

美國當(dāng)局監(jiān)管機構(gòu)表示，由于員工及時提供原始信息，對后續(xù)的公開調(diào)查起到了重要作用。“這使得美國聯(lián)邦監(jiān)管機構(gòu)和外國監(jiān)管機構(gòu)成功采取了執(zhí)法行動，并成功采取了兩項相關(guān)行動。”CFTC在一份聲明中表示，并且沒有透露舉報人、其雇主或相關(guān)監(jiān)管行動。

有知情人士向外媒表示，上述員工的舉報與德意志銀行在對操縱倫敦銀行同業(yè)拆借利率(Libor)進行監(jiān)管調(diào)查后支付的25億美元和解有關(guān)。倫敦銀行同業(yè)拆借利率(Libor)是支撐全球金融的一項利率基準，十年前被發(fā)現(xiàn)受到銀行家操縱。

Kirby McInerney律師事務(wù)所在一份聲明中確認，此次獲獎的舉報人舉報人是其客戶，該客戶“在2012年提供了大量信息、文件和交易信息”，引發(fā)了CFTC以及美國和外國監(jiān)管機構(gòu)對“操縱全球銀行使用的關(guān)鍵金融基準”的調(diào)查。

（文章來源：券商中國）