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基金贖回份額怎么算?基金贖回為什么不能全部贖回?|滾動

來源:廊坊生活網 時間:2023-06-20 14:40:52

基金贖回份額怎么算?

基金贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值;贖回費用=贖回總額×贖回費率;贖回金額=贖回總額-贖回費用。基金贖回份額就是指投資者申請贖回的數量,贖回的金額是看持有的份額的,可以申請全部贖回,也可以部分贖回。基金采用“份額贖回”方式,贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算。

基金贖回時,在交易日的15:00前贖回的,以當天的基金凈值計算;交易日15:00后贖回的,以下一個交易日的基金凈值計算。假如,你贖回10000元,當日的凈值是1,費率為0.50%的話,贖回費用=10000X1X0.50%=50元。

基金贖回為什么不能全部贖回?

基金贖回不能全部贖回,主要原因是基金公司為了保證基金的正常運作和其他投資者的權益。

1. 基金運作原則:基金公司在管理基金時,需要遵循公、公正、誠實、守信的原則,確保基金的正常運作和投資者利益。

2. 防止惡意套現:為防止部分投資者惡意套現,導致基金資產大幅縮水,基金公司會設定贖回限制,保障其他投資者的權益。

3. 基金凈值穩定:大規模贖回可能導致基金凈值波動過大,影響基金投資業績和其他投資者的收益。

4. 贖回成本和流動:贖回過程中,基金公司需要將基金資產出售,可能產生交易成本和稅費,影響基金的收益。此外,部分基金資產可能流動較差,不利于全部贖回。

5. 法規限制:根據相關法規,基金公司可以設定贖回限額和贖回凍結期,以保證基金的穩定運作。

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