自2020年10月開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，為了阻斷不法分子資金轉(zhuǎn)移鏈條，人民銀行提出了建立賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理體系。針對(duì)企業(yè)賬戶(hù)、個(gè)人賬戶(hù)在監(jiān)控、開(kāi)戶(hù)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)加強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。百融云創(chuàng)賬戶(hù)分級(jí)分類(lèi)管理解決方案從個(gè)人賬戶(hù)和企業(yè)賬戶(hù)兩類(lèi)賬戶(hù)體系入手，通過(guò)五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)，實(shí)現(xiàn)了為存量賬戶(hù)、新開(kāi)賬戶(hù)提供全生命、全方位動(dòng)態(tài)化、全周期的管控。

對(duì)于企業(yè)賬戶(hù)，圍繞經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息核驗(yàn)、關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)排查、司法風(fēng)險(xiǎn)排查五個(gè)維度進(jìn)行全面核查，并劃分為從極高風(fēng)險(xiǎn)到極低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)光譜;對(duì)于個(gè)人賬戶(hù)，圍繞涉詐風(fēng)險(xiǎn)、信息核驗(yàn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、司法風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)維度進(jìn)行全面管控。因此，銀行繼續(xù)提升對(duì)涉詐等風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的攔截、識(shí)別和管控能力。

而百融云創(chuàng)賬戶(hù)分級(jí)分類(lèi)管理解決方案在多種能力的結(jié)合下，也展現(xiàn)出了多種優(yōu)勢(shì)：1.方案中智能分析能力能夠?qū)蛻?hù)進(jìn)行多維度的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，使金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)對(duì)賬戶(hù)的分級(jí)分類(lèi)。2.方案可以根據(jù)客制化需求實(shí)現(xiàn)本地化快速部署，并且支持API接口標(biāo)準(zhǔn)化對(duì)接。3.通過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估幫助金融機(jī)構(gòu)選擇優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，并且對(duì)目標(biāo)客群進(jìn)行信貸營(yíng)銷(xiāo)，獲取有效資產(chǎn)，緩解了“資產(chǎn)荒”的壓力。

目前，百融云創(chuàng)賬戶(hù)分級(jí)分類(lèi)管理解決方案已在某城商行得到有效應(yīng)用。據(jù)統(tǒng)計(jì)，百融云創(chuàng)幫助銀行人力成本節(jié)約50%以上，而涉詐賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確率高達(dá)到90%。此外，該方案覆蓋銀行內(nèi)全量賬戶(hù)，實(shí)現(xiàn)了真正意義上的100%賬戶(hù)分層分級(jí)!

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。