熱消息：平衡基金和配置型基金的區(qū)別是什么？什么叫均衡配置？

來源：太平洋財富網(wǎng) 時間：2023-06-28 13:34:25

平衡基金和配置型基金的區(qū)別是什么?

平衡基金在股票和債券中的投資比例均為50%，而配置型基金在這兩個方面的投資比例并不一定是固定的，因此，基金管理人可以在市場波動的情況下對債券或股票進(jìn)行靈活的配置，因此，配置型基金的風(fēng)險要比平衡型基金高。

1、最低成本進(jìn)行“資產(chǎn)配置”調(diào)整。

開放式基金的最大優(yōu)勢是投資者可以自由地進(jìn)行申購和贖回，但是需要支付很大的費用;因此，“傘型基金”作為一種產(chǎn)品的創(chuàng)新，可以讓投資者以更低的成本在多個子基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換，從而主動地對股票和債券等大類資產(chǎn)進(jìn)行配置，盡管轉(zhuǎn)換的成本很低，但是還是有成本的。

然后，在市場上，對產(chǎn)品進(jìn)行了更深層次的創(chuàng)新，并推出了“資產(chǎn)靈活配置型基金”。因為這種基金投資于任何一類證券的比例都可以達(dá)到100%，所以，基金經(jīng)理可以按照市場情況，來靈活地調(diào)整基金資產(chǎn)的股票、債券、現(xiàn)金的投資比例，這對基金投資者來說，就等于是免費地進(jìn)行了資產(chǎn)配置的調(diào)整。

2、可較大程度獲取證券市場投資收益。

這是因為，在對此類基金進(jìn)行投資的時候，可以充分發(fā)揮基金管理人的專業(yè)優(yōu)勢，對股票、債券等大類資產(chǎn)展開配置。當(dāng)股票市場上出現(xiàn)投資機(jī)會的時候，就會加大股票投資的比重，從而獲得更大程度的股票市場收益。在有投資機(jī)會的情況下，為了獲得更高的收益，公司應(yīng)提高債券的投資比重。從整體來看，基金經(jīng)理必然會在“時機(jī)”上進(jìn)行更多地選擇，以獲得更多的股票投資回報。

什么叫均衡配置？

均衡配置是指對于股票資產(chǎn)部分的細(xì)分配置方法。

我們在講某只基金是均衡配置型時，是指基金經(jīng)理會將資金在各個行業(yè)和板塊之間進(jìn)行分散配置，而不是押注某一個板塊。

不同的行業(yè)在不同的周期會有不同的表現(xiàn)，因此均衡配置型的基金往往能在市場波動較大時，展現(xiàn)出較強(qiáng)的回撤控制能力，給投資者帶來比較舒適的持倉體驗。

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