天天快訊:為什么債券基金估值不準？降息對債券基金的影響是什么？

來源：財經(jīng)日報網(wǎng) 時間：2023-06-28 13:59:55

為什么債券基金估值不準?

因為用戶看到的“實時估值”其實只是一個參考數(shù)值，是由基金銷售平臺根據(jù)基金的十大重倉股估算的，不僅每個平臺估值的計算邏輯各異，估值的準確度也是根據(jù)基金持倉股票的漲跌幅來計算，如果一支基金滿倉，且知道都買了哪些股，在持倉不變動的情況下，測算的基金估值才會非常準確，而這對于普通股票型基金和混合型基金來說基本是不可能的，所以就會導致有誤差。

我國相關法規(guī)規(guī)定，基金經(jīng)理只能定期公布基金的持倉，也就是基金的季報，年報，基金的持有者可以在這些定期報告中查看過去的一段時間基金經(jīng)理都買了些什么，在一些理財APP上，計算估值也是根據(jù)李報公布的數(shù)據(jù)來測算的，用戶無法得知基金經(jīng)理最新的持倉變動，債券基金的估值也沒有準確的數(shù)據(jù)做參考，因此常常會不準確。

基金凈值一般要等股市收盤以后由基金公司根據(jù)基金的股票持倉來計算盈虧，然后平攤到基金份額上來計算基金凈值，計算完以后還要返回基金托管銀行校對，速度較快的情況下也要在每晚8點左右有基金凈值出來，在這之前，一些基金網(wǎng)站根據(jù)基金公司年報或者李報公布的基金前十大持倉股和持股數(shù)量，進行計算給出的參考凈值只是估計的數(shù)據(jù)，用戶在第三方銷售平臺上看到的是“盈中估值實時估值”是有滯后性的，因此時常有不準確的情況發(fā)生，是由信息的不對等造成的。

降息對債券基金的影響是什么?

降息對債券型基金會產(chǎn)生利好。當銀行利率降低，利息減少的時候，很多資產(chǎn)就會陸續(xù)流出儲蓄存款，債券價格就會升高，進而對債券型基金構(gòu)成利好。同時央行降息有益于債券銷售市場的平穩(wěn)發(fā)展，有益于債券型基金凈值的提高，針對平穩(wěn)投資者的投資收益是十分有益的。

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