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環球微資訊!分級基金下折表示的是意思?分級基金下折的風險主要是什么?

來源:財報分析網 時間:2023-06-15 13:41:58

分級基金下折表示的是意思?

分級基金下折,一般指的是當分級基金中B份額凈值開始下降時,基金公司為了保護基金A份額的持有人收益,會對同類基金進行下折操作,而下折完畢之后,A份額和B份額將會重新計算初始凈值,其中A份額持有者將會獲得母基金份額,B份額將會縮減一定的份額比例。 假如現在有基金B凈值1000份凈值,每份額為0.25元,在通過下折之后,會變成250份凈值1元的B份額,而其中投資者需要注意的是,下折一般是按照B份額的凈值來進行結算,并非是用交易價格,而再其過程中,B份額的交易價格也會往往高于凈值,從而造成投資者發生損失。

分級基金下折的風險主要是什么?

分級基金在T日觸發下折行情的話,即使T+1日的折算基準日時B份額漲停,且下折行情也不會停止。而因為當天仍處于交易時間段,若行情揭示方面沒有任何現象的話,則會讓很多不了解實情的投資者購買這類已經下折的分級基金,最后造成極大的損失。 假如投資者當日買入某下折分級B10000份額,當日凈值為0.323元,價格區間在0.5—0.6元之間。在折算完之后,B份額的持有者資產市值為3230元,考慮到溢價情況,實際市值可能達到3553元,最終損失的比例可能達到了55%—87%。 三、分級基金下折的投資機會 基金公司在發行分級基金時,通常都會設置好“上折”及“下折”條款,也就是說投資者購買的某只基金漲到一定高度、或跌到某個低點時,母基金、A份額和B份額都會按照凈值,全部變成1元的標準。 如果所投資的B份額已經出現了虧損,那么投資者就應該及早的進行止損,若因為某種行情導致B份額無法賣出,則最好購買相應份額的分級A來合并成母基金,進行贖回操作。不過值得注意的是,現在部分的券商已經支持“T+1日盲并”模式,也就是在買入分級A的當天即可和B進行合并,并且等到次日進行贖回。

責任編輯:

標簽: 分級基金下折 交易價格 持有收益

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