基金收益是從哪天算的呢?什么是基金認購和申購？

來源：第一商業網時間：2024-09-06 18:42:17

基金收益是從哪天算的呢?

(資料圖)

1、如果用戶是在交易日(T日)15：00前申購基金并成功付款的，是在第二個交易日(T+1)開始計算收益的;

2、如果用戶是在交易日(T日)15：00后申購基金并成功付款的，會被認為是第二個交易日(T+1)的有效申購，在第三個交易日(T+2)開始計算收益。

注意：基金只在交易日進行交易，周六周日和法定節假日不交易，如遇非交易日順延。

什么是基金認購和申購?

基金認購和申購都是指購買基金的行為。

基金認購：指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金份額的過程，俗稱“購買正在發行期的新基金”。通常認購價為基金份額面值(1元/份)加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。

基金申購：是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規定的程序申請購買基金份額的行為。如果一只基金已經度過了募集期和封閉期，那么投資者這時申請購買基金的行為，被稱為申購。申購基金也會產生費用，這個費用就是申購費?；鹕曩徥窃诨鸷贤Ш螅暾堎徺I基金份額的行為，俗稱“購買老基金”。

簡單來說，就是購買新的還未成立的基金叫做認購;購買已經成立的老的基金叫做申購。

基金認購和基金申購在購買時間、購買費率、贖回時間、購買單位基金的凈值、申購基金份額的數量等方面都存在著不同。

投資者在認購期買入的基金是不能贖回的，必須在基金募集期之后完全上市流通才能賣出。所以投資者需要注意，如果是閑錢不著急周轉，或者喜歡做短線的投資者需要慎重選擇是認購還是申購。

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基金收益是從哪天算的呢?什么是基金認購和申購？