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基金收益是從哪天算的呢?什么是基金認購和申購?

來源:第一商業網 時間:2024-09-06 18:42:17

基金收益是從哪天算的呢?


(資料圖)

1、如果用戶是在交易日(T日)15:00前申購基金并成功付款的,是在第二個交易日(T+1)開始計算收益的;

2、如果用戶是在交易日(T日)15:00后申購基金并成功付款的,會被認為是第二個交易日(T+1)的有效申購,在第三個交易日(T+2)開始計算收益。

注意:基金只在交易日進行交易,周六周日和法定節假日不交易,如遇非交易日順延。

什么是基金認購和申購?

基金認購和申購都是指購買基金的行為。

基金認購:指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金份額的過程,俗稱“購買正在發行期的新基金”。通常認購價為基金份額面值(1元/份)加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書,交付認購款項。

基金申購:是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶,按照規定的程序申請購買基金份額的行為。如果一只基金已經度過了募集期和封閉期,那么投資者這時申請購買基金的行為,被稱為申購。申購基金也會產生費用,這個費用就是申購費。基金申購是在基金合同生效后,申請購買基金份額的行為,俗稱“購買老基金”。

簡單來說,就是購買新的還未成立的基金叫做認購;購買已經成立的老的基金叫做申購。

基金認購和基金申購在購買時間、購買費率、贖回時間、購買單位基金的凈值、申購基金份額的數量等方面都存在著不同。

投資者在認購期買入的基金是不能贖回的,必須在基金募集期之后完全上市流通才能賣出。所以投資者需要注意,如果是閑錢不著急周轉,或者喜歡做短線的投資者需要慎重選擇是認購還是申購。

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標簽: 基金收益是從哪天算的呢 基金認購

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