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贖回基金是按累計(jì)凈值算嗎?贖回基金顯示普通贖回多久到賬?

來源:財(cái)報(bào)分析網(wǎng) 時(shí)間:2023-05-29 10:21:40

贖回基金是按累計(jì)凈值算嗎?

不是,贖回基金是按照單位凈值計(jì)算,而不是按照累計(jì)凈值計(jì)算,單位凈值就是當(dāng)天的價(jià)格,累計(jì)凈值是指成立以來的價(jià)格,包括以前分紅后的凈值在內(nèi)。

場(chǎng)外基金在交易日下午三點(diǎn)前賣出的價(jià)格都是一樣的,都是按照當(dāng)天的凈值計(jì)算;如果是三點(diǎn)后或在非交易日賣出,則都是按照下個(gè)交易日的凈值計(jì)算。因?yàn)閳?chǎng)外基金是將資金交給基金經(jīng)理管理,所以每天只有一個(gè)凈值,凈值在晚上九點(diǎn)后在各大基金公司官網(wǎng)或銷售機(jī)構(gòu)的APP上可以查看。

累計(jì)凈值反映的是過去的投資能力,并不代表未來投資能力也是如此,所以累計(jì)凈值越高越好并不是絕對(duì)的。

贖回基金顯示普通贖回多久到賬?

基金顯示普通贖回一般贖回后2-3個(gè)交易日到賬,交易日不是自然日,是滬深兩市開市的日子,周末和節(jié)假日都不算,所以如果投資者要在周末或節(jié)假日使用資金,則必須要提前2-3天贖回。一般來說,只有貨幣基金才有快速贖回和普通贖回的說法,其他權(quán)益類基金一般都是普通贖回。通常投資者當(dāng)天下午三點(diǎn)前贖回基金,資金在T+2日的24點(diǎn)前到賬;三點(diǎn)后贖回基金,則基金在T+3日的24點(diǎn)前到賬。24點(diǎn)前一般會(huì)在下午3點(diǎn)-6點(diǎn)之間,資金原路返回至扣款賬戶。

值得注意的是,QDII基金都是普通贖回,一般如果投資者購買的是QDII基金,則一般會(huì)在提交申請(qǐng)后的4-7工作日才會(huì)到賬。因?yàn)镼DII基金投資海外市場(chǎng),交易時(shí)間不同,還要進(jìn)行貨幣兌換。

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標(biāo)簽: 贖回基金 累計(jì)凈值 贖回到賬 投資能

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